Know Your Customer: waarom een online casino om je documenten vraagt

Daar zit je dan. Een brede grijns op je gezicht, de adrenaline nog vers in je bloed, klaar om je winst uit te betalen. Maar dan krijg je dit bericht in beeld: ‘je uitbetaling staat on hold, verifieer je account door de benodigde documenten te versturen’. Knetterfrustrerend, natuurlijk. Maar wil een online casino documenten hebben? En is het betrouwbaar om je documenten te versturen? We leggen het uit.

Online casino is verplicht om documenten te verifiëren

Het voelt misschien eng of bemoeizuchtig, maar het maakt een online casino betrouwbaar wanneer ze om je documenten vragen. Een online casino is namelijk wettelijk verplicht om te weten wie zijn klant is (Know Your Customer, KYC). Dat wordt geëist door de instanties van wie een casino zijn licenties krijgt. En over het algemeen geldt: hoe betrouwbaarder de licentie, hoe strenger de KYC-eisen.

Betrouwbare casino licenties zijn bijvoorbeeld die van de Maltese Gambling Authority (MGA) of de UK Gambling Commission (UKGC). Vanaf 2021 zal dit in Nederland van de Nederlandse Kansspel Autoriteit zijn (Ksa).

Wil je weten bij welke betrouwbare online casino's jij kunt spelen? We zetten ze alvast voor je op een rij.

De benodigde documenten

Ieder goed casino online heeft zijn eigen verificatiemethode, maar meestal vragen ze om drie documenten: een bewijs van adres, een kopie van je paspoort of ID-kaart en een bankafschrift, of bewijs van betaling. Die worden in veel gevallen binnen 24 uur geverifieerd. Bij sommige casino’s duurt het enkele werkdagen.

ID-kaart of paspoort

Het begint natuurlijk allemaal met je identiteit. Een online casino wil voorkomen dat er geld wordt witgewassen of een minderjarige onder een valse naam speelt. Daarom willen ze een bewijs van identiteit zien, in de vorm van een kopie van een ID-kaart of paspoort. Zorg hierbij dat je kopie goed zichtbaar is, inclusief alle hoekjes. Zo voorkom je dat het online casino documenten afkeurt en je het nogmaals moet opsturen.

Bewijs van adres

Bij het aanmaken van een account voer je je adres in. Tijdens de verificatie wil het casino bewijs zien van dat je woont waar je woont. Dat kan bijvoorbeeld met een energierekening. Het is hierbij belangrijk dat je naam én adres op het document staan en de rekening niet ouder is dan drie maanden.

Bankafschrift/bewijs van betaling

Een casino wil weten of degene die speelt ook de eigenaar is van de rekening die wordt gebruikt. Daarom vragen ze vaak om een bewijs van betaling aan te leveren. Dat kan op verschillende manieren, afhankelijk van welke betalingsmethode je gebruikt:

  • Zo kun je een printscreen van je bankafschriften sturen. Zorg hierbij wel dat de laatste 4 cijfers van je bankrekening én je naam zichtbaar zijn.
  • Gebruik je een online wallet, zoals Neteller of Skrill? Maak dan een printscreen waarbij je naam/emailadres en de betaling zichtbaar is.
  • Gebruik je een credit card? Zorg dan voor een printscreen waarop je naam en tenminste de laatste vier cijfers van je creditcard zichtbaar zijn.

Voorkomen van minderjarig gokken

De Know Your Customer-procedures zijn verplicht voor een online casino. Maar waarom precies? Eén van de belangrijkste redenen is het voorkomen dat minderjarigen gokken. Een bewijs van identiteit voorkomt dit.

De Kansspelautoriteit wil de leeftijdscheck nog verder aanscherpen. Zij willen dat een casino de leeftijd van de speler controleert vóór het aanmaken van een account. Hoe ze dat precies willen doen lees je hier. Dit is ingegaan vanaf 1 januari 2020. De lijst met de online casino's voor 2020 vind je hier!

Voorkomen van witwassen

Online casino’s worden nauwlettend in de gaten gehouden door overheden en opsporingsinstanties. Daarom doen (goede) online casino’s er alles aan om een betrouwbaar imago te hebben. Bijvoorbeeld door het witwassen van crimineel geld te voorkomen. Daarom wil een online casino documenten van je ontvangen. Hiermee voorkomen ze dat criminelen met anonieme accounts duizenden euro’s crimineel geld kunnen rondspelen en witwassen.

Wanneer wordt je account geverifieerd?

Sommige online casino’s vragen bij de eerste uitbetaling al om de benodigde documenten. Dat zijn uitzonderingen. Meestal kun je tot €2000 euro uitbetalen voor een casino vraagt om verificatiedocumenten.

Onze tip: stuur een online casino documenten wanneer je een account aanmaakt. Zo kun je direct spelen en uitbetalen zonder te wachten(en misschien je geld weer weg speelt).

Maakt Know Your Customer een online casino betrouwbaar?

Ja. Betrouwbare online casino’s hebben een goede Know Your Customer-procedure. Duidelijke instructies, simpele tools en een snel verificatieproces.

Vraagt een online casino na vele maanden nog niet om verificatie? Controleer dan eens de licenties van het casino. Zijn dit geen gerenommeerde licenties? Dan kun je je afvragen of het casino betrouwbaar is. Dat levert niet altijd problemen op , maar je bent dan als speler niet goed beschermd tegen misbruik door het casino.

Kun je veilig je documenten naar een casino opsturen?

Natuurlijk is het spannend om documenten te versturen naar een organisatie die je niet kent. Toch kun je er bij de casino’s met een betrouwbare licentie van uitgaan dat jouw gegevens vertrouwelijk blijven. Daartoe zijn ze namelijk ook wettelijk verplicht.

Pay ’n Play: nieuwe speelmethode met automatische verificatie

De huidige verificatiemethode is nog veel in gebruik, maar zou wel eens ingrijpend kunnen veranderen. De reden: Pay ’n Play casino’s. Met Pay ’n Play hoef je namelijk geen account te maken, maar kun je direct storten met betalingsmethode Trustly. Achter de schermen wordt vervolgens via Trustly een controle gedaan en een account gecreëerd. Hoe dit precies werkt? Dat leggen we tot in de puntjes uit in dit artikel! Wij verwachten dat in 2020 en de jaren daarna het Pay ’n Play principe veel terrein gaat winnen.

Veel gestelde vragen


Een online casino is wettelijk verplicht om je identiteit te controleren. Dit doen ze door je documenten te vragen. Dit is een goed teken, want dat betekent dat een casino zich netjes aan de voorschriften houdt.

Vaak wil een online casino drie documenten van je ontvangen: een identiteitsbewijs (ID-kaart/paspoort), een adresbewijs (elektriciteitsrekening o.i.d.) en een betalingsbewijs (bankafschrift of printscreen van je online wallet)

Dit wisselt per casino, maar meestal kun je tot €2000 euro uitbetalen voor je moet worden geverifieerd. Soms wordt het al bij de eerste uitbetaling gevraagd.

Bij casino's met een betrouwbare licentie is het geen enkel probleem om je gegevens op te sturen. Zij zijn wettelijk verplicht om hier vertrouwelijk mee om te gaan. Controleer daarom wel even de licentie van het casino waar je speelt.

Maximaal €3000,- bonus ontvangen?

Ga nu naar SlotV Casino en pak tot maximaal €3000 aan bonussen + 170 Free Spins!!

GPWA logo McAfee Logo 18 jaar comodo